近年來，工行鎮(zhèn)江新區(qū)支行營業(yè)室始終將客戶資金安全與風(fēng)險防控放在重要位置，在日常服務(wù)中時刻保持警惕，以高度的責(zé)任感和專業(yè)素養(yǎng)，筑牢金融安全防線。近日，該行網(wǎng)點憑借敏銳的洞察力和嚴(yán)謹(jǐn)?shù)牟僮髁鞒蹋晒ψR別并攔截一筆可疑的大額現(xiàn)金取現(xiàn)交易，有效防范了潛在風(fēng)險，以實際行動詮釋了守護(hù)客戶“錢袋子”的堅定承諾。

2025年7月的一天，一名客戶來到新區(qū)支行營業(yè)室網(wǎng)點柜臺，要求支取人民幣現(xiàn)金20萬元。面對大額現(xiàn)金支取需求，客服經(jīng)理立即按照相關(guān)規(guī)定，將情況向運(yùn)營主管匯報。運(yùn)營主管高度重視，迅速調(diào)取該客戶賬戶流水進(jìn)行審慎分析。查詢結(jié)果顯示，這筆20萬元資金竟是客戶于當(dāng)日剛剛轉(zhuǎn)入該賬戶的。資金“即入即取”的異常模式，瞬間引起了運(yùn)營主管的高度警覺。

為核實交易真實性，保護(hù)客戶資金安全，運(yùn)營主管主動與客戶溝通，耐心詢問其大額取現(xiàn)的具體用途。客戶解釋稱該款項是用于“支付兒子在老家的彩禮錢”。然而，在核對客戶身份信息時，運(yùn)營主管發(fā)現(xiàn)其身份證件顯示為云南籍人士。結(jié)合客戶所述的彩禮用途，運(yùn)營主管順勢關(guān)切地詢問其兒子婚禮的具體舉辦地點。此時，客戶卻表現(xiàn)得支支吾吾，回答含糊不清，僅籠統(tǒng)表示“在老家”。這一反應(yīng)加深了運(yùn)營主管的疑慮：攜帶20萬元巨額現(xiàn)金長途跋涉返回云南老家用于婚禮支付，不僅面臨極高的安全風(fēng)險，也與當(dāng)前主流的非現(xiàn)金支付方式和常理明顯不符，其合理性存疑。

基于豐富的風(fēng)險防控經(jīng)驗和職業(yè)敏感性，運(yùn)營主管判斷該交易存在可疑之處，本著對客戶負(fù)責(zé)的態(tài)度，決定進(jìn)行更深入的了解和核實，以期解除疑惑。然而，當(dāng)運(yùn)營主管嘗試進(jìn)一步詢問婚禮細(xì)節(jié)或收款方信息時，客戶情緒驟然緊張起來，神色慌張，匆忙表示“算了算了，不在這取了”，隨即迅速轉(zhuǎn)身離開了網(wǎng)點。客戶在關(guān)鍵詢問環(huán)節(jié)的異常反應(yīng)和倉促離場，進(jìn)一步印證了該筆大額取現(xiàn)交易的高度可疑性。運(yùn)營主管立即按規(guī)定將相關(guān)情況進(jìn)行了詳細(xì)記錄和報告。此次成功攔截，有效阻止了潛在風(fēng)險的發(fā)生。

作者：杭玉清

免責(zé)聲明：市場有風(fēng)險，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。

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