11月9日-14日，人民銀行網(wǎng)站公布的行政處罰信息公開(kāi)表(聊銀罰字〔2018〕3號(hào))和銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站公布的行政處罰信息公開(kāi)表(徐銀監(jiān)罰決字〔2018〕4號(hào)、濟(jì)銀監(jiān)罰決字〔2018〕43號(hào))顯示，萊商銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱萊商銀行)聊城分行、徐州分行、濟(jì)寧分行分別存在以下違法行為：未履行反洗錢內(nèi)控制度、內(nèi)部審計(jì)或檢查規(guī)定、未履行客戶身份識(shí)別、客戶身份資料及交易記錄保存規(guī)定;信貸資金貸后監(jiān)督不力、導(dǎo)致客戶未按合同用途使用授信，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則;貸款管理不到位。
人民銀行聊城市中心支行聊銀罰字〔2018〕3號(hào)顯示，萊商銀行聊城分行存在未履行反洗錢內(nèi)控制度、內(nèi)部審計(jì)或檢查規(guī)定;未履行客戶身份識(shí)別、客戶身份資料及交易記錄保存規(guī)定的違法行為，被人民銀行聊城市中心支行處30萬(wàn)元人民幣罰款，相關(guān)責(zé)任人李強(qiáng)(身份證號(hào)370103197906087510)被處1萬(wàn)元人民幣罰款。
徐州銀監(jiān)分局徐銀監(jiān)罰決字〔2018〕4號(hào)顯示，萊商銀行徐州分行存在信貸資金貸后監(jiān)督不力、導(dǎo)致客戶未按合同用途使用授信，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的違法行為，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，被徐州銀監(jiān)分局罰款人民幣25萬(wàn)元。
濟(jì)寧銀監(jiān)分局濟(jì)銀監(jiān)罰決字〔2018〕43號(hào)顯示，萊商銀行濟(jì)寧分行存在貸款管理不到位的違法行為，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，被濟(jì)寧銀監(jiān)分局罰款人民幣35萬(wàn)元。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的;
(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的;
(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;
(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;
(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的;
(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
以下為處罰原文：
