永誠保險(xiǎn)2018年經(jīng)營業(yè)績
4月15日，新三板掛牌企業(yè)——永誠保險(xiǎn)發(fā)布2018年年報(bào)。年報(bào)顯示，2018年，其實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)原保費(fèi)收入61.63億元，同比減少3.7%;實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入53.03億元，較上年同期下降3.94億元，同比下降6.9%;營業(yè)支出56.6億元，較上年同期下降0.38億元，同比下降0.7%。同時(shí)，利潤總額虧損3.40億元，較上年同期虧損增加3.47 億元。
《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者梳理發(fā)現(xiàn)，這是近五年以來，永誠保險(xiǎn)虧損情況最為嚴(yán)重的一年。“業(yè)績虧損主要是受投資業(yè)績、車險(xiǎn)競(jìng)爭加劇和2018年自然災(zāi)害頻發(fā)等因素的影響。”永誠保險(xiǎn)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，公司正在推進(jìn)二次創(chuàng)業(yè)，對(duì)發(fā)展理念、增長動(dòng)力、經(jīng)營模式等進(jìn)行了調(diào)整和改革，希望能解放內(nèi)在生產(chǎn)力、建立新格局。
歸屬于掛牌公司股東的凈利潤同比減少1550%
作為國內(nèi)成立較早的財(cái)險(xiǎn)公司，永誠保險(xiǎn)成立于2004年，是由國內(nèi)外實(shí)力雄厚的大型電力企業(yè)集團(tuán)和產(chǎn)業(yè)投資集團(tuán)共同發(fā)起，總部設(shè)于上海，目前注冊(cè)資本金21.78億元。
多年來，強(qiáng)大的股東資源為永誠保險(xiǎn)的發(fā)展奠定了深厚的基礎(chǔ)。也使得永誠保險(xiǎn)一直保持著比較穩(wěn)定的盈利狀態(tài)。數(shù)據(jù)顯示，2014~2016年，永誠保險(xiǎn)歸屬于母公司股東的凈利潤(并表后，下同)分別為4141.65萬元、1.85億元、2806.53萬元。2017年，該公司由盈轉(zhuǎn)虧，歸屬于母公司所有者的凈利潤為-1578.72萬元，出現(xiàn)了近三年來的首次虧損。
而隨著2018年年報(bào)的發(fā)布，這一數(shù)據(jù)再次被刷新。2018年，永誠保險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)歸屬于掛牌公司股東的凈利潤-2.6億元，同比下滑1550.40%，為永誠保險(xiǎn)近五年來虧損最大的一年。
截至2018年末，永誠保險(xiǎn)資產(chǎn)總額達(dá)101.53億元，資產(chǎn)負(fù)債率78.7%，較上年同期上升3.3個(gè)百分點(diǎn);該公司凈資產(chǎn)21.64億元，同比減少3.40億元。
“虧損主要是由三個(gè)方面的因素造成的。”永誠保險(xiǎn)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，一是受投資業(yè)績影響，2018年，國內(nèi)資本市場(chǎng)比較低迷，永誠保險(xiǎn)權(quán)益類資產(chǎn)配置較高，受市場(chǎng)波動(dòng)影響較大;二是車險(xiǎn)競(jìng)爭加劇。2018年整個(gè)車險(xiǎn)行業(yè)承保利潤率僅0.14%，且盈利主體主要為大公司，中小公司普遍虧損，永誠保險(xiǎn)參與其中，拖累了整體經(jīng)營質(zhì)量;三是2018年自然災(zāi)害頻發(fā)。2018年，玉兔、山竹、云雀、安比、山神等超強(qiáng)臺(tái)風(fēng)陸續(xù)登陸，造成各地發(fā)電企業(yè)受損，永誠保險(xiǎn)及時(shí)支付了各類賠款，保證災(zāi)后企業(yè)重建與正常運(yùn)轉(zhuǎn)。
車險(xiǎn)業(yè)務(wù)虧損接近2億元
從數(shù)據(jù)來看，永誠保險(xiǎn)部分業(yè)績變動(dòng)十分明顯。年報(bào)顯示，2018年永誠保險(xiǎn)的機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、意外健康險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、信用保證保險(xiǎn)的保費(fèi)收入分別為34.1億元、12.8億元、5.7億元、5.2億元和2.6億元。在這些業(yè)務(wù)中，僅有企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)了承保盈利，其它均處于虧損狀態(tài)，其中以車險(xiǎn)虧損最為明顯，虧損達(dá)1.9972億元。
不過，相較于往年，永誠保險(xiǎn)的車險(xiǎn)業(yè)務(wù)占比下降明顯。數(shù)據(jù)顯示，永誠保險(xiǎn)機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)保費(fèi)收入占保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入的比重下滑至54.22%，保費(fèi)收入同比下降18.97%。永誠保險(xiǎn)表示：“主要是由于近幾年來公司機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)虧損較高，公司調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，剔除虧損額較高的業(yè)務(wù)所致。”
而投資方面，2018年永誠保險(xiǎn)投資資產(chǎn)為51.3億元，同比減少17.19%。其中現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物和股票方面變動(dòng)較為明顯，分別同比下降61.39%和98.71%。對(duì)此，永誠保險(xiǎn)表示：“現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物減少主要是由于本期經(jīng)營活動(dòng)現(xiàn)金流出較高，同時(shí)為了提高公司的投資產(chǎn)品收益，公司本期購入較多投資收益相對(duì)穩(wěn)定的產(chǎn)品所致。”年報(bào)還顯示，股票方面減少主要是由于2018年股市下挫嚴(yán)重，該公司減持股票類投資產(chǎn)品。
與此同時(shí)，2018年永誠保險(xiǎn)的投資收益約為3621萬元，同比下降84.54%。投資收益率僅為1.28%，而2017年為3.33%。
對(duì)于2019年該如何扭虧為盈，上述永誠保險(xiǎn)人士認(rèn)為，2019 年公司將建設(shè)永誠保險(xiǎn)、永鑫銷售、永誠資管成為永誠旗下三大品牌和重要增長極，形成產(chǎn)銷互補(bǔ)，資負(fù)聯(lián)動(dòng)的經(jīng)營態(tài)勢(shì)，并形成業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)合理，專業(yè)領(lǐng)域能力突出，競(jìng)爭優(yōu)勢(shì)彰顯的業(yè)務(wù)發(fā)展局面。通過聚焦核心業(yè)務(wù)，立足電力能源行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，探索國際業(yè)務(wù);通過深耕傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，提升車險(xiǎn)經(jīng)營能力和精細(xì)化管理水平;通過強(qiáng)化考核引導(dǎo)、業(yè)務(wù)及機(jī)構(gòu)分類管理等方式，以確保效益為前提，保持業(yè)務(wù)規(guī)模的合理增速，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)、有價(jià)值地發(fā)展，支持大型非車財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展，追趕市場(chǎng)平均水平。
不過，永誠保險(xiǎn)在年報(bào)中表示：“2019年公司經(jīng)營面臨的不確定因素主要來自市場(chǎng)。經(jīng)過商車費(fèi)改后的市場(chǎng)調(diào)整、競(jìng)爭加劇以及未來市場(chǎng)同業(yè)間的競(jìng)爭加劇，都將形成對(duì)公司經(jīng)營的挑戰(zhàn)，投資領(lǐng)域的不確定性也依然存在。”
