基金代銷行業(yè)的整治工作一直備受市場關注。隨著監(jiān)管重拳整治的不斷推進，以及公募基金銷售新規(guī)及配套規(guī)則于今年10月1日起正式實施，基金銷售機構正在加速洗牌。

日前，上海證監(jiān)局對上海久富財富基金銷售有限公司(下稱“久富財富”)擬作出暫停辦理基金銷售相關業(yè)務12個月的行政監(jiān)管措施決定。

值得一提的是，在今年8月廣發(fā)基金就已暫停與該公司有關的基金銷售業(yè)務。在久富財富被監(jiān)管處罰后，易方達基金也發(fā)布暫停上海久富財富辦理旗下基金相關銷售業(yè)務的公告。

公開資料顯示，久富財富成立于2011年12月，上海久富資產管理有限公司持有60%的股份，注冊資本5000萬人民幣，經營范圍為基金銷售(憑許可經營)。數(shù)據(jù)顯示，截止12月8日，久富財富代銷179只基金。

根據(jù)行政監(jiān)管措施決定顯示，上海證監(jiān)局認為該公司財務狀況持續(xù)惡化，營業(yè)場所無人辦公，公司持續(xù)經營能力存在重大不確定性，已無法滿足開展基金銷售業(yè)務應當具備的條件。

上述問題違反了《證券投資基金銷售管理辦法》(證監(jiān)會令第91號)第九條第一項和第二項、第十五條第五項和第七項的規(guī)定。根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第八十七條的規(guī)定，上海證監(jiān)局擬作出暫停久富財富基金辦理基金銷售相關業(yè)務12個月的行政監(jiān)督管理措施決定。

隨后，有媒體報道稱，試圖撥打上海久富財富電話，詢問投資者如何贖回持有基金份額事宜，但通話提示已暫停服務。同時，公司官網已經無法打開。久富財富官方微信公眾號最近一次更新時間停留在今年6月。

此后，記者來到久富財富的辦公地址，但該公司辦公場所已經人去樓空，大門被鐵鏈鎖住，屋內地板上僅剩下一地廢紙和一些電腦主機等雜物。

今年以來，各地監(jiān)管部門都在相繼排查基金銷售業(yè)務中的風險漏洞，并作出相應處罰決定。其中，包括泰誠財富基金銷售(大連)有限公司、上海朝陽永續(xù)基金銷售有限公司等多家公司均接到相關罰單。

實際上，基金銷售機構的合規(guī)檢查工作還在進行中。

11 月27 日，深圳證監(jiān)局最新發(fā)布的《證券期貨機構監(jiān)管通訊》中提到，《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》及配套規(guī)則已于今年10月1日正式實施。本次銷售新規(guī)修訂主要涉及強化基金銷售活動的持牌準入要求，優(yōu)化基金銷售機構準入、退出機制，夯實業(yè)務規(guī)范與機構管控，完善獨立基金銷售機構監(jiān)管等方面內容。

此外，為防范銷售新規(guī)下的合規(guī)經營風險，各基金銷售機構應當對照自查并落實遵守銷售新規(guī)，堅持以投資人利益為核心，建立健全基金銷售合規(guī)審核機制，守住基金銷售行為底線，不斷完善內部考核機制，杜絕誘導投資人短期申贖、頻繁申贖行為，嚴格遵守“尾隨傭金”的比例限制，共同優(yōu)化基金市場生態(tài)，促進基金行業(yè)良性發(fā)展。明年深圳證監(jiān)局將對銷售新規(guī)落實情況進行現(xiàn)場檢查，對違反底線的行為依法嚴肅處理。

有業(yè)內人士指出，隨著監(jiān)管整頓力度不斷加大，基金代銷機構面臨的競爭愈加激烈，行業(yè)洗牌正在不斷加劇。

值得注意的是，盡管目前基金代銷機構的數(shù)量達到138家，但真正具備一定體量的基金代銷機構卻并不多。數(shù)據(jù)顯示，代銷基金數(shù)量超過1000只的機構有64家，而代銷數(shù)量超過5000只的機構僅5家。

隨著券商財富管理的不斷轉型，券商對基金銷售業(yè)務的重視程度顯著提高，紛紛搶食基金銷售這塊蛋糕。此外，傳統(tǒng)渠道巨頭銀行也動作頻頻，不斷加深與基金公司的捆綁，發(fā)行獨家定制基金。

此外，部分基金公司近兩年也在不斷加入IT技術的開發(fā)投入，開始重視電商等直銷渠道。(喬迪)

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