在公司治理監(jiān)管持續(xù)從嚴背景下，近日，銀行保險機構(gòu)交出了首份“年檢”成績單。根據(jù)銀保監(jiān)會公布的2020年銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管評估結(jié)果，1792家參評機構(gòu)中，被評為E級(差)的機構(gòu)共182家，占比10.16%;與此同時，被評為A級(優(yōu)秀)的機構(gòu)僅1家。
“過關(guān)”機構(gòu)不到八成
根據(jù)銀保監(jiān)會披露，2020年公司治理監(jiān)管評估參評機構(gòu)共計1792家，其中商業(yè)銀行1605家，保險機構(gòu)187家。評估采取現(xiàn)場與非現(xiàn)場相結(jié)合的方式，現(xiàn)場評估671家，占總參評機構(gòu)比例37.44%。主要從黨的領(lǐng)導、股東治理、董事會治理、監(jiān)事會和高管層治理、風險內(nèi)控、關(guān)聯(lián)交易治理、市場約束、其他利益相關(guān)者治理8個維度，合規(guī)性和有效性2個角度對參評機構(gòu)進行綜合評估。
評估結(jié)果顯示，在公司治理環(huán)節(jié)，僅有不到八成機構(gòu)“過關(guān)”，其中，被評為A級(優(yōu)秀)的機構(gòu)僅有1家。
總體來看，評級結(jié)果主要集中在B級(較好)和C級(合格)。被評為C級(合格)的機構(gòu)最多，共1026家，數(shù)量占比57.25%;其次是B級(較好)，共374家，占比20.87%;兩者合計占比78.12%。
與此同時，仍有部分機構(gòu)表現(xiàn)不佳。被評為D級(較弱)、E級(差)的機構(gòu)共391家，占比21.82%。其中，被評為D級(較弱)的機構(gòu)共209家，占比11.66%;被評為E級(差)的機構(gòu)共182家，占比10.16%。
規(guī)范、有效的公司治理是金融機構(gòu)長期穩(wěn)健發(fā)展的重要基礎(chǔ)。近年來，銀保監(jiān)會對銀行保險機構(gòu)的公司治理改革和監(jiān)管高度重視，開展銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管評估就是其中之一。
2019年11月，銀保監(jiān)會印發(fā)《銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管評估辦法(試行)》，建立起常態(tài)化的公司治理評估工作機制。根據(jù)《辦法》，監(jiān)管評估結(jié)果分為A、B、C、D、E共5個等級。其中，首次對公司治理機制失靈等情形設置調(diào)降評級項，相關(guān)風險問題一旦發(fā)生，則該機構(gòu)評價等級直接降為最低級(E級)。
保障消費者合法權(quán)益
在業(yè)內(nèi)人士看來，定期開展監(jiān)管評估，有助于監(jiān)管部門更加及時和全面地掌握機構(gòu)公司治理狀況，及時有效防范化解風險，更好地保障金融消費者的合法權(quán)益。
值得留意的是，從本次評估結(jié)果來看，銀保監(jiān)會指出，銀行保險機構(gòu)公司治理仍然存在一些問題，需要引起高度關(guān)注。如部分機構(gòu)黨的領(lǐng)導和黨的建設虛化弱化，股權(quán)結(jié)構(gòu)不透明不合規(guī)、股東行為越位和錯位的現(xiàn)象在有些機構(gòu)依然較為嚴重，董事會運作不規(guī)范，董事的獨立性和專業(yè)性欠缺，信息披露不充分，利益相關(guān)者權(quán)益保護不足等。
以股東治理為例，部分機構(gòu)，特別是中小機構(gòu)存在股權(quán)關(guān)系不透明不規(guī)范、股東行為不合規(guī)不審慎的情況，其中股權(quán)管理問題尤為突出。如主要股東故意隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系，把金融機構(gòu)作為自己的“提款機”。有的股東違規(guī)通過多家關(guān)聯(lián)企業(yè)和多個關(guān)聯(lián)自然人合計持有銀行機構(gòu)超過半數(shù)的股權(quán)，并以自然人及法人名義在該行進行大量貸款，且已全部形成不良等。
銀保監(jiān)會指出，下一步，將繼續(xù)做好評估后續(xù)工作。向參評機構(gòu)反饋評估結(jié)果和整改要求，督促各機構(gòu)認真落實整改;針對評估中發(fā)現(xiàn)的公司治理問題，分類采取監(jiān)管措施。對于違法違規(guī)行為，給予嚴肅查處;在日常監(jiān)管工作中，加強對評估結(jié)果的應用，充分發(fā)揮公司治理監(jiān)管評估在提升銀行保險機構(gòu)公司治理質(zhì)效方面的積極作用;研究完善評估指標體系，進一步改進公司治理監(jiān)管評估工作。(記者 吉雪嬌)
